区块链金融犯罪的基本概念
说到区块链金融犯罪，这个东西可真是层出不穷。有些人看到了区块链的未来前景，想着利用这项技术来做一些不法的勾当。有的则是利用普通人对区块链和数字货币的不了解，频频下手。这些哥们儿可真是心机深得很。但是，要搞清楚这些犯罪有什么特点，就得先明白什么是区块链，什么是金融犯罪。
特点一：去中心化的匿名性
先说说去中心化。区块链最牛的地方就是它能做到没有一个中央机构来管理所有交易。送币、收币，直接对接，不用上银行，怎么个方便法你懂的。不过，这背后也给了一些不法分子可乘之机。因为这个系统对身份没什么要求，许多人通过虚拟钱包把自己的真实身份给藏得严严实实，想追踪他们还真是难上加难。
大家知道，很多金融犯罪在很大程度上都依赖于这层匿名性。这种“隐秘的交易”把很多人在打击金融犯罪时的工作弄得相当棘手。你想找对方，但人家可能在全球某个小国，甚至不知名的角落里躲着，根本就抓不住人。
特点二：智能合约的易变性
还有一点就是智能合约。这东西设计得看似完美，实际上，大部分人对它的理解也不过是皮毛。比如，我设定了一个条件，合约就会在条件达成时自动执行。这本来是块好东西，但说真的，利用这玩意儿进行狡诈的人也不少。很多时候，他们会故意设计漏洞，等着别人掉进陷阱。
我跟你说，之前有个项目就把这个点用到了极致。用户在投资时，根本搞不清楚合约的漏洞在哪，结果一投资就成了冤大头。稍微懂点技术的人笑嘻嘻地在一旁看戏，收割到的可不少。
特点三：跨国界的操作性
我们前面说了区块链的去中心化，它也带来了另一个特性：跨国界。就想咱们现在的网络，发个信息可以瞬间到达地球另一边，区块链也是如此。一个人在中国，另一个人在西班牙，仅通过几个点击就能轻松交易。这样一来，想追查资金流动就变得非常麻烦。
再加上各国对区块链和数字货币的监管政策不同，很多犯罪分子就趁机巧妙地利用了这个差异。你想抓他，可能一不小心就跨国法律都得上了，能把人搞得头大。
特点四：快速迭代的运营模式
其实，现在的金融犯罪者真是有些聪明了。以前咱们见的那些骗局起码要有个准备阶段，现在四处可见的“快速迭代”。他们用 “先行发布、再行关闭”的模式，犯了事就马上关掉网址、换个名字再上线。这种情况下，普通人根本反应不过来就被五秒钟搞定。
就像我之前看一个虚拟币项目，刚开始大家都在讨论“庄家跑路”的消息。没几天他们又换了个名字，继续以“新模式”“新项目”吸引眼球，你猜什么？那帮人在圈里拍拍脑袋又被吸引过去了，真是“韭菜”一次又一次。
新手常犯的三个蠢事
说了那么多特点，不得不提的是新手们常犯的几大蠢事。这个我有切身体会，亲眼见过一个又一个背离金融安全的投资者。
第一，没搞清楚项目的源头就入场。在你决定投资之前，一定要搞清楚这个项目的团队背景和技术白皮书。别看那些推广其实是他自己花钱找水军宣传的。偷着乐的可能就是黑心项目方。
第二，盲目跟风。别人推荐这个币特别火，听着就心动，但你有没有看过它的上升曲线。跌得惨不忍睹的币也许在某个小群里被鼓吹着“年化XX%”，结果你一进就发现成了空气。别的项目升百分之几的、利润翻倍的可都是“天上掉下来的”，别想着自己也能报个大便宜。
第三，交易所选择不当。某些小交易所设定的规则简直让人抓狂，有时一笔交易手续费都能让你叫苦连天，所以一定要选择那些大平台，手续费低以及流动性好的。
如果不这么做会损失多少钱
我跟你说，如果这些新手没搞清楚这些，最少能损失个几千块。如果恰巧遇到那些特别渣的项目，一两万可能就直接“干掉”了。这不是吓唬你，我身边就有朋友因为一次盲目的投资，结果到手的只有亏空，感觉生活都天崩地裂了。
说实话，这行业冷冷清清的，平台跑路的事儿屡见不鲜。就前几个月，有个交易所一夜之间就关停了，造成了成千上万的用户损失。你说你敢在这种上面投钱吗？
行业内不公开的潜规则
就在这里，我再给你透露几个行业内不公开的潜规则。首先，安全永远是第一位的。很多人觉得赚钱最重要，但我告诉你，安全不行就别想有钱。
其次，信息不对称。许多投资者所知的信息和那些专业操盘手差着一大截。专业人士身边都有情报网，除非你也能多去接触这些圈子，不然只是跟着大众走，必定受亏。
还有一点，永远不要心存侥幸。这行业随时都有风险，有些贪心的投资者看见项目刚上线便一头扎进去，结果往往是“割韭菜”的对象。理性投资，这也是我跟大家分享这些的初衷。
总结：保持理智，切勿盲目跟风
在这个空间，保护好自己的钱，保持理智是必不可少的。大伙儿在投钱之前多去考量，别被那些花言巧语给糊弄了。再有稳定的投资策略，也要时常反思与总结，才能在这个混乱的环境中生存下来。
